Busca Condusef calidad

20 enero, 2013

IMMX NOTICIAS

La CONDUSEF da a conocer la evaluación de Bancos y Casas de Bolsa respecto de los documentos que utilizan para ofrecer fondos de inversión entre el público inversionista. En esta ocasión se realizó la evaluación a 7 Bancos y 16 Casas de Bolsa.

La evaluación de documentos tiene como tarea fundamental verificar que el contenido de las cláusulas y la información que se otorga al cliente, desde la publicidad hasta la entrega de un estado de cuenta, cumpla con estándares de transparencia y calidad de información que hagan equitativos los derechos y obligaciones entre las instituciones y sus usuarios.

Los elementos considerados en la calificación fueron: Contrato, Estado de Cuenta y Página Web.
Es importante reiterar que no se evalúa la viabilidad financiera de los fondos de inversión, ya que para ese efecto existen otros criterios financieros; ni tampoco aspectos cuantitativos (comisiones y costos) o la bondad del producto, solo la calidad de la documentación.

Entre las observaciones más recurrentes estuvieron:

Contrato:

* No tiene datos de la Unidad Especializada para la atención de quejas.

* La tipografía utilizada en el documento es menor a 8 puntos.

Estado de Cuenta:

* Las comisiones cobradas no son claras en cuanto al concepto

* La tipografía utilizada en el documento es menor a 8 puntos.

Página Web:

*No se tienen datos de la Unidad Especializada para la atención de quejas

* Se recomienda incorporar requisitos para la contratación y normatividad aplicable al producto.